بررسی روشها و مکانیزمهای اجرایی مقابله با پولشویی در بانک صادرات شهر کرمانشاه در سال 1393

فصل اول کلیات تحقیق

۱-۱-مقدمه

۱-۲-بیان مسئله

۱-۳-اهمیت وضرورت انجام تحقیق

۱-۴-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق

۱-۵-اهداف تحقیق

۱-۵-۱-هدف کلی

۱-۵-۲-  اهداف ویژه:

۱-۵-۳-اهداف کاربردی:

۱-۶-فرضیه های تحقیق

۱-۶-۱-فرضیه اصلی :

۱-۶-۲-فزضیه های فرعی:

۱-۷-روش تحقیق

۱-۸-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق

۱-۹-روش نمونه گیری

۱-۱۰-ابزار گردآوری داده ها

۱-۱۱-تعریف واژه‏ها

فصل دومادبیات و پیشینه تحقیق

۲-۱-مقدمه

۲-۲-بیان مسئله

۲-۳-تاریخچه پولشویی

۲-۴-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران

۲-۵-تاریخچه بانک صادرات

۲-۶-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی

۲-۶-۱-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روان گردان (کنوانسیون وین)

۲-۶-۲- اساسنامه کمیته باسل (بال)

۲-۶-۳- منشور ۱۹۹۰ اتحادیه اروپا

۲-۶-۴- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس های اوراق بهادار (IOSCO)

۲-۶-۵-کنوانسیون ملل متحد برای مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو)

۲-۶-۶- نیروی ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی(FATF)

۲-۷-آمار مربوط به پول شویی

۲-۷-۱-ایران؛ بهشت پول شویی

۲-۸-بانکهای  ایران در مبارزه با پولشویی

۲-۹-مکانیزم های  پولشویی

۲-۱۰-چگونگی استفاده از این مراحل به سازوکارهای موجود برای پولشویی و شرایط سازمانهای مجرم بستگی دارد

۲-۱۰-۱- پولهای  خاکستری

۲-۱۰-۲ پولهای  سیاه :

۲-۱۰-۳- پولهای  کثیف (پولهای  آغشته به خون):

۲-۱۱-گونه های جرم پولشویی در بانک

۲-۱۲-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد:

۲-۱۲-۲-حساب های وابستگان؛

۲-۱۲-۳-حسابهای دسته جمعی؛

۲-۱۲-۴-حسابهای انتقالی واسط۲؛

۲-۱۲-۵- حواله های بانکی وغیره؛

۱۲-۱۲-۶- ترتیبات وثیقه وام؛

۲-۱۲-۷- حسابهای غیرفعال؛

۲-۱۲-۷-۱- نقل وانتقال پول

۲-۱۲-۷-۲-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها

۲-۱۲-۷-۳-استفاده از صندوق امانات بانک ها

۲-۱۲-۷-۴-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت)

۲-۱۲-۷-۵-اسمورفینگ:

۲-۱۲-۸- شرکت های مجازی ( کاغذی):

۲-۱۲-۹-بانک های پوسته ای

۲-۱۲-۱۰-شرکت های بیمه

۲-۱۲-۱۱- صرافی ها

۲-۱۲-۱۲-تجارت بین الملل

۲-۱۲-۱۳-شعب اجاره ای

۲-۱۲-۱۴-بازار اوراق بهادار

۲-۱۳-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی:

۲-۱۴-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران

۲-۱۵-آثار سوء  ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری:

۲-۱۶-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری:

۲-۱۷-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی

۲-۱۷-۱-ریسک اعتباری

۲-۱۷-۲-ریسک مشتری

۲-۱۸-محصولات و خدمات پر ریسک نیزعبارتند از:

۲-۱۹- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان:

۲-۱۹-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم

۲-۱۹-۱- شناسایی مشتری (KYC)1:

۲-۱۹-۱-۱-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری:

۲-۱۹-۲-گزارش دهی مبادلات مشکوک:

۲-۱۹-۳-گزارش های روزانه وسوابق انتقالات خطی )تلفن ،سوئیفت و اینترنت(

۲-۱۹-۵-گزارش سرعت گردش وجوه یا گردش حساب مشتری

۲-۱۹-۶-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها

۲-۱۹-۷-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی:

۲-۱۹-۸-نگهداری سوابق:

۲-۲۰-واحد تطبیق:

۲-۲۰-۱- الزامات واحد تطبیق:

۲-۲۱- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان:

۲-۲۲-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق:

فصل سومروش شناسی تحقیق

۳-۱-مقدمه

۳-۲-قلمرو تحقیق

۳-۲-۱-قلمرو موضوعی تحقیق

۳-۲-۲-قلمرو مکانی و زمانی تحقیق

۳-۳-روش نمونه گیری

۳-۴-تعیین حجم نمونه

۳-۵-ابزار گردآوری داده ها

۳-۶-بررسی پایایی

۳-۷-رابطه بین سوالات پرسش نامه و فرضیات تحقیق

۳-۸-تعیین روایی

۳-۹-روش تحقیق

۳-۹-۱آزمون کلموگروف- اسمیرنوف

۳-۹-۲ضریب همبستگی اسپیرمن

۳-۹-۳  ضریب همبستگی پیرسون

۳-۹-۴  رگرسیون خطی

۳-۹-۵  آزمون فریدمن

فصل چهارمتجزیه و تحلیل داده ها

۴-۱) مقدمه

۴-۲) ویژگی‌های جمعیت شناختی نمونه آماری

۴-۲-۱) توزیع فراوانی جنسیت

۴-۲-۲) توزیع فراوانی میزان تحصیلات

۴-۲-۳) توزیع فراوانی گروه سنی

۴-۳) میانگین و انحراف معیار

۴-۴-۲) آزمون فرضیات

۴-۵) مدل مفهومی

۴-۵-۱) آزمون دوربین واتسون

۴-۳-۲) معادله ساختاری

فصل پنجمنتیجه گیری و پیشنهادات

۵-۱-مقدمه

۵-۲-نتیجه گیری

۵-۳-پیشنهادهای کاربردی

۵-۳-۱- پیشنهادکاربردی حاصل از فرضیه فرعی اول:

۵-۳-۲- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی دوم:

۵-۳-۳- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی سوم:

۵-۴-۳- پیشنهادربردی حاصل از فرضیه فرعی چهارم:

۵-۴-پیشنهاد برای تحقیقات آتی